Bancos pedirán este nuevo requisito para depositar dinero en efectivo
Esta medida forma parte de un ajuste al marco regulatorio para las operaciones de dinero efectivo y busca fortalecer los mecanismos de identificación de los usuarios en transacciones de alto monto.
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De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), quien realice depósitos o retiros en efectivo deberán presentar un documento oficial vigente, como la credencial para votar del Instituto Nacional Electoral (INE) o el pasaporte, para acreditar su identidad antes de completar la transacción.
¿Qué operaciones bancarias requerirán identificación oficial?
La Asociación de Bancos de México (ABM), informó que este nuevo requisito no aplicará a todas las operaciones realizadas en instituciones bancarias, pues la disposición estará limitada a movimientos específicos en ventanilla y únicamente cuando el monto de la operación sea igual o superior a $140 mil pesos.
Los casos en los que será obligatorio presentar una identificación oficial son:
- Retiros de efectivo efectuados en ventanilla superiores a $140 mil pesos.
- Depósitos en efectivo realizados en ventanilla
- Operaciones por 140 mil pesos o más en una sola transacción
Además de presentar una identificación oficial vigente, las instituciones financieras podrán solicitar la validación de datos biométricos, como la huella digital o el reconocimiento facial.
Además de las nuevas reglas para operaciones en efectivo, durante 2026 continuarán aplicándose otros ajustes relacionados con el sistema financiero como:
- La tasa de retención del Impuesto sobre la Renta (ISR) sobre los intereses generados por los ahorros bancarios, la cual pasó de 0.5% a 0.9% a partir del 1 de enero de 2026.
La Asociación de Bancos de México (ABM), informó sobre otras disposiciones enfocadas en el fortalecimiento de los mecanismos de prevención de lavado de dinero y entre las medidas anunciadas se encuentran:
- Todos los depósitos en cuentas concentradoras deberán estar debidamente referenciados
- Un grupo de instituciones financieras se integró, hacia finales de 2025, a una plataforma para el intercambio de información que permita detectar operaciones inusuales
- Se fortalecerá la coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y autoridades internacionales
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