A partir del 1 de julio de 2026, la Asociación de Bancos de México, implementarán un nuevo requisito de seguridad para quienes realicen depósitos o retiros en efectivo en todas las instituciones financieras del país con el objetivo de evitar fraudes y lavado de dinero.
Esta medida forma parte de un ajuste al marco regulatorio para las operaciones de dinero efectivo y busca fortalecer los mecanismos de identificación de los usuarios en transacciones de alto monto.
De acuerdo con la Asociación de Bancos de México (ABM), quien realice depósitos o retiros en efectivo deberán presentar un documento oficial vigente, como la credencial para votar del Instituto Nacional Electoral (INE) o el pasaporte, para acreditar su identidad antes de completar la transacción.
La Asociación de Bancos de México (ABM), informó que este nuevo requisito no aplicará a todas las operaciones realizadas en instituciones bancarias, pues la disposición estará limitada a movimientos específicos en ventanilla y únicamente cuando el monto de la operación sea igual o superior a $140 mil pesos.
Los casos en los que será obligatorio presentar una identificación oficial son:
Además de presentar una identificación oficial vigente, las instituciones financieras podrán solicitar la validación de datos biométricos, como la huella digital o el reconocimiento facial.
Además de las nuevas reglas para operaciones en efectivo, durante 2026 continuarán aplicándose otros ajustes relacionados con el sistema financiero como:
La Asociación de Bancos de México (ABM), informó sobre otras disposiciones enfocadas en el fortalecimiento de los mecanismos de prevención de lavado de dinero y entre las medidas anunciadas se encuentran:
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